Архив рубрики «История Кризисов»

Великая Депрессия: Банкротства банков. Разорение компаний. Падение спроса на ресурсы.

30.05.2009

Банкротства банков. Банки, которые не могли рассчитаться с клиентами признавались банкротами. В США банкротства банков в 1933 году приняли массовый характер, в Детройте рухнул крупнейший банк, проводивший большой объем операций с недвижимостью. В штате Мичиган начапась банковская паника и 14 февраля губернатор закрыл все банки, чтобы защитить их от банкротства. Волна закрытий банков прокатилась по многим штатам.

Разорение компаний, производящих товары конечного потребления. Увеличение цен на товары, вместе с разорением компаний неугодных государству, приводит к падению спроса на товары конечного потребления. Рост стоимости ресурсов приводит к падению прибыли компаний, производящих товары и их разорению.

Падение спроса на ресурсы. Разорение компаний, производящих товары конечного потребления, и падение производства приводит к избытку ресурсов и падению цен на них.

Начало

Великая Депрессия: Изъятие депозитов. Резкое снижение кредитной массы. Сокращение доступности кредитов.

30.05.2009

Изъятие депозитов. Падение доверия к банкам и растущая инфляция приводит людей к мысли о невозможности накоплений. Начинается изъятие депозитов. Общие изъятия вкладов в США перед кризисом составипи окопо 5-6 млрд. долларов. Начиная с 1932 года значительная часть банков США пыталась ограничить выдачу наличных своим вкладчикам. Первый прецедент создал штат Невада, закрывший в октябре 1932 года все банки штата. Напряжение стало нарастать с начала 1933 года. Примерно за 1 месяц из крупнейших банков США было изъято окопо 2.3 млрд. долларов (около 15% всех депозитов).

Резкое снижение кредитной массы. Использование практики частичного резервирования приводит к мультипликативному эффекту: на одну изъятую денежный единицу приходится сокращение кредитов в (1/К резервирования) раз больше.

Сокращение доступности кредитов. Государство, видя рост инфляции, пытается снизить количество денег в системе и перекрывает поток кредитов.

Начало

Великая Депрессия: Результаты плана спасения экономики

30.05.2009

Девальвация, субсидирование, запретительные таможенные пошлины, льготное кредитование, устранение неугодных конкурентов приводят к продолжению накачки экономики необеспеченными деньгами, запуску, продолжению реализации ненужных простым людям инвестпроектов. Растет число проблемных предприятий, то есть тех, которые делают что-то ненужное потребителям по таким ценам и с таким качеством. Продолжают оставаться на высоком уровне цены на те инвестиционные ресурсы, которые вовлечены в программы госсподдержки экономики. Индекс потребительской инфляции не фиксирует скачка цен на инвестиционные ресурсы, оставаясь сравнительно стабильным в глазах обывателей. Повышение ставок заработной платы приводит к увеличению покупательной способности населения и, соответственно, к увеличению спроса на товары конечного потребления. Производительность в секторе товаров конечного потребления не позволяет удовлетворить растущий спрос, что приводит к росту цен на них. Индекс потребительских цен, наконец начинает фиксировать резко возросшую инфляцию. Наступает момент истины…

Начало

Великая Депрессия: Запуск масштабных проектов – шаг правительства для выхода из кризиса.

29.05.2009

Запуск масштабных проектов для повышения спроса на продукцию избранных проблемных предприятий влечет за собой:
«+»: в выбранных сегментах экономики создаются рабочие места и точки спроса;
«-»: ресурсы, изъятые у населения в виде налогов омертвляются в дорогостоящих, неокулаемых, а, зачастую, и не нужных людям инфраструктурных проектах.

Запуск масштабных проектов в США

Помимо субсидирования неэффективных бизнесов, деньги были потрачены на колоссальные стройки, которые должны были стать зримыми символами политики президента. В Сан-Франциско был построен мост через залив, в Нью-Йорке – небоскребы Крайслер и Эмпайр-Стейт. Узкий круг субсидируемых из федерального бюджета строительных подрядчиков избежал разорения, но ситуация в строительстве США определялась, прежде всего, спросом на жипые дома. Общий объем строитепьных подрядов сократился с 8,7 млрд. в 1929 году до 1,4 млрд. к 1933 году.

Запуск масштабных проектов в России

На сегодня проекты еще не запущены, но они могут быть включены в план по стабилизации экономики.
Продолжение реализации инвестпрограммы в энергетике и выделение на это соответствующих средств из федерального бюджета.

Государственное участие в модернизации автопрома. Это участие будет характеризоваться чрезвычайной коррумпированностью, низкой эффективностью инвестиций, длительными сроками реализации проектов. Наращивание расходов в ВПК для стимулирования смежных гражданских отраслей (машиностроения, авиапрома, автопрома, металлургии).

Увеличение госрасходов на покупку социального жилья и городской инфраструктуры для стимулирования избранных строительных компаний.
Розничная торговля – поддержка через увеличение госсрасходов в части зарплат и пенсий.

24.12.2008 Медведев: «Основой экономического роста является платежеспособный спрос, поэтому мы намерены в 2009 г. стимулировать его». Для этого с 01.01.09 на 37% повышаются базовые части пенсий и нв 15-30% повышаются зарплаты госслужащих и военных. В сумме это более 30 млн. человек.

Сельское хозяйство. Увеличение госрасходов на централизованные закупки основных продуктов питания, производимых в России. Итогом данной политики будет значительный рост потребительских цен, отвлечение дефицитных ресурсов от наиболее востребованных людьми проектов и колоссальный рост коррупции и связанных с ними уголовных преступлений – убийства, шантаж, похищения, взятничество.

Начало

Великая Депрессия: Устранение внутренних конкурентов проблемных предприятий – шаг правительства для стабилизации экономики.

29.05.2009

Одним из спорных шагов правительства для выхода из кризиса является устранение внутренних конкурентов проблемных предприятий.
«+»: проблемное предприятие продолжает работать из-за отсутствия альтернативы;
«-»: отсутствие конкурентной среды препятствует повышению эффективности бизнеса, приводит к росту цен и падению качества продукции, росту коррупции.

Устранение внутренних конкурентов избранных проблемных предприятий в России

Пока еще крупные игроки на рынке, испытывающие серьезные проблемы не дошли до того, чтобы топить своих коллег, но логика предыдущих 16 экономических циклов за последние 200 лет, подсказывает, что вероятность такого развития событий весьма высока.

Предполагаемые варианты по отраслям:

  • Автопром: для сохранения сотен тысяч неэффективных работников отечественных предприятий (ВАЗ, ГАЗ и тд.) могут предъявляться претензии ФАС к иностранным автосборочным предприятиям на территории РФ.
  • Транспорт: для стабилизации работы избранных крупных перевозчиков их конкуренты могут получать претензии от ФАС и поглощаться крупными компаниями или сворачивать бизнес(авиа, ж/д, морские перевозки).
  • Горнорудный бизнес: устранение конкурентов с помощью ФАС и Ростехнадзора.
  • Розничная торговля: устранение конкурентов с помощью ФАС и Ростехнадзора.

Основная логика приходящих за защитой к государству:«Неправильная» работа конкурентов, подозрительно низкие цены, «дискриминационные» условия для покупателей, трансфертное ценообразование, нарушение формальных требований контролирующих организаций.
В реальности угроза потери клиентов на падающем рынке и неспособность их соханить и приобрести новых.

Устранение внутренней конкуренции в США

Создана Администрация национального восстановления (NRA). Ее задачи – административное установление цен и условий ведения бизнеса, а именно, число рабочих мест, часов работы, производственных площадей на таких уровнях, которые могли бы «потянуть» топько крупные компании. Создаются военизированные подразделения NRA.

Начало